اسناد تخلفات یک موسسه مالی‌واعتباری +تصویر

بررسی نامه‌های ابراهیم درویشی معاون نظارتی بانک مرکزی درباره موسسه مالی و اعتباری "ا" از تخلفات این موسسه در ترکیب سهامداری و خرید سهام آن از محل تسهیلات سیستم بانکی حکایت دارد. در نامه ابتدای زمستان امسال ابراهیم درویشی به جناب آقای "..." و شرکا در این باره آمده است: "بررسی‌های به عمل آمده توسط بازرسان بانک مرکزی که مستند به اطلاعات و مدارک اخذ شده از سیستم بانکی و موسسات اعتباری می‌باشد، حاکی از آن است که وجوه واریزی توسط جنابعالی و شرکاء جهت تامین 50 درصد سرمایه تودیعی موسسه اعتباری تامین شده است. این تسهیلات به طور مستقیم و غیرمستقیم از طریق شرکت‌های مختلف وابسته به جنابعالی و شرکاء دریافت شده است. مطابق مقررات نه تنها تسهیلات بانکها و موسسات اعتباری در قالب عقود مختلف صرفاً می بایست در موضوع قرارداد هزینه شود، بلکه خرید سهام بانک ها و موسسات اعتباری از محل تسهیلات سیستم بانکی نیز ممنوع می باشد. همچنین میزان تملک سهام نیز باید در چهارچوب الزامات مقرر در ماده 5 سیاست های کلی اصل 44 قانون اساسی باشد. لذا با توجه به تخلفات صورت گرفته توسط جنابعالی و شرکاء در عدم رعایت مقررات فوق الذکر، ادعای سوء استفاده موسسه اعتباری پیشنهادی "ا" از نامه شماره 185319/91 مورخ 16/7/1391 اینجانب خطاب به آن موسسه برای انتساب تخلفات کلی مشاهده شده به جنابعالی و شرکاء وارد نمی باشد و اصلاح تخلفات مشاهده شده (علاوه بر حذف از ترکیب سهامداری موسسه مذکور) در دستور کار بازرسان بانک مرکزی نیز قرار دارد." تصویر نامه ابتدای زمستان 91 معاون نظارتی بانک مرکزی

در نامه دیگر معاون نظارتی بانک مرکزی در آبان ماه امسال به مدیرعامل این موسسه مالی و اعتباری آمده است: " بازگشت به نامه شماره 1146/1/20 مورخ 24/7/1391 و پیرو نامه شماره 185319/91 مورخ 12/7/1391 به اطلاع می رساند امکان صدور مجوز پذیره نویسی برای تغییر حدود 50 درصد سرمایه آن موسسه پیشنهادی مقدور نمی باشد. لذا مقتضی است تا تاریخ 30/8/1391 اقدامات لازم برای خروج اشخاص مذکور در نامه شماره 185319/91 مورخ 12/7/1391 از ترکیب سهامداری موسسه اعتباری پیشنهادی"..." و ترتیبات لازم برای ادغام آن موسسه در بانک "..." به عمل آید. بدیهی است در صورت عم اقدام از سوی آن موسسه، این بانک از طریق مراجع مربوط اقدامات قانونی لازم را به عمل خواهد آورد." تصویر نامه آبان 91 معاون نظارتی بانک مرکزی

البته در نامه مهر ماه ابراهیم درویشی به مدیرعامل موسسه مالی و اعتباری "ا" تصریح شده است: "اب توجه به بررسی های به عمل آمده و تخلفات مشاهده شده در تامین 50 درصد سرمایه تودیعی آن موسسه نزد بانک مرکزی که توسط آقایان "..." تامین شده است. مقتضی است علاوه بر خروج نامبردگان از ترکیب سهامداری موسسه اعتباری پیشنهادی "ا"، ترتیبات لازم برای ادغام آن موسسه در بانک "..." به عمل آید." تصویر نامه مهر91 معاون نظارتی بانک مرکزی

در همین حال، این موسسه مالی و اعتباری در شهریورماه 90 در نامه ای به اداره نظارت بر بانکها و موسسات اعتباری بانک مرکزی اعلام کرده بود: "احتراماً به استحضار می رساند توسط 5 نفر از سهامداران مبلغ 375 میلیارد ریال به حساب این موسسه نزد اداره معاملات بانک مرکزی، بابت تکمیل سرمایه واریز شد." تصویر نامه موسسه مالی و اعتباری "ا" به بانک مرکزی

در پی مخالفت بانک مرکزی با سهامداری این پنج نفر در این موسسه مالی و اعتباری، گفته می شود آنان برای ماندگاری درپی راهکارهای دیگر هستند.